南宫NG28建设

隨着我國建築業的快速开展，建築行業市場競爭越來越激烈，建築企業的資金問題也日益明顯。資金管理作為企業管理的重要內容，處於管理體系的核心位置，直接影響企業總體的生存和开展。

作為資金密集型行業，建築企業在工程施工、物資流通、生產交易等過程中所需要的資金保障非常巨大，企業應當對自身資金管理現狀進行分析，採取持续的應對措施，選擇合適的資金集中管理模式，建立完善的資金管理體系，以提升企業管理水平，實現對資源的最優化配置，從而提高建築企業核心競爭力。

建築企業資金管理其內容主要包括項目資金的預算管理、使用計劃管理以及保證金管理等，目的是充分發揮保證、反映、監督和控制的職能，管好用好資金，開源節流、增收節支，保證企業經營目標和財務計劃的最優實現。

建築企業資金管理常見問題

各類現金、保證金佔用大量資金：在招投標過程中，建設方一般會要求施工企業交納投標保證金或信譽保證金；項目中標後，建設方也會要求繳納金額較大的履約保證金或安全質量保證金，使企業本已緊張的資金更加緊張。

施工企業墊資現象愈演愈烈：隨着市場交易方式的變化，帶資、墊資施工成了建築業的普遍現象，處於競爭夾縫中的中小施工企業為了生存，不得不以墊付巨額工程款作為條件來承接工程。

企業內部缺乏資金管理意識，資金監督控制不嚴：建築行業具有組織鬆散，管理粗放的特點，其內部沒有科學高效的管理機制，各項規章制度也不健全，由於監督、控制乏力，對工程項目的資金使用缺乏嚴謹系統的分析，容易造成施工企業資金流向與控制脫節。

基於協同運營平台COP，南宫NG28建设為建築企業量身打造的資金管理平台，打破傳統線下低效審批方式，顺利获得連接業務系統、智能BPM流程，實現對資金計劃管控與執行的有效整合，大幅度提升企業資金管理效率，同時保障企業資金使用的安全可控。

建築企業資金管理解決方案

資金門戶：藉助協同運營平台COP的系統集成能力，資金管理平台一方面可以與建築企業內部的財務、人力資源等業務系統打通，實現對資金的一體化管控；另一方面顺利获得數據的集成，相關人員可以顺利获得門戶查看資金使用的數據報表，對資金相關數據進行多維度分析和可視化呈現。

項目資金預算管理：顺利获得資金管理平台打通企業總部與各項目部門之間的信息壁壘，實現對資金數據上報、計劃與使用的統籌管理，

資金計劃管理：按照需求建立資金計劃審批表，審批表中明確支付計劃、回款計劃等，便於相關人員對資金進行合理管控，確保資金支出分配合理有效。

保證金管理：通常，建築企業保證金的持續周期長，且企業人員變動頻繁，容易造成返還遺忘。顺利获得資金管理平台，可以實現保證金管理與投標管理、合同管理等業務系統的聯動，定時提醒、觸發收取，降低保證金管理風險。

資金使用管理：平台將資金支出相關的流程全部涵蓋在內，包括資金收入、資金支出、資金撥付等，將合理的管理和控制貫穿於生產經營的始末。

案例分享—中國中原

中國中原對外工程有限公司（簡稱中國中原）於1983年4月25日經國務院批准创建，是中國核工業集團有限公司（簡稱中核集團）全資子公司。中國中原作為中核集團核電「走出去」平台，是中國第一個海外核工程建造商，開創了中國核工業走向世界的先河。公司陆续在多年入選美國權威雜誌《工程新聞紀錄》（ENR）評選的全球最大250家工程承包商之一，2021年排名第55位。

顺利获得南宫NG28建设協同運營平台COP，中原公司建設了一套業務財務一體化信息系統，將企業預算、費控、項目成本、採購立項、合同支付、合同管理等業務數據進行一體化管控，實現了各業務之間的數據聯動；同時，運用南宫NG28建设BI分析雲工具將各業務應用數據一體化呈現，滿足各部門的業務分析和管控，實現了從原有的流程+表單管控模式到業務財務一體數據管控模式的轉變。

資金管理平台應用價值

實時監控資金狀況：實現對整個企業各項目、各銀行、各賬戶資金業務的實時監控，確保資金信息的及時性和準確性，有效監控資金業務的合規性和合法性。

合理調配資金使用：顺利获得對企業內資源的集中管理，實現企業資金池、票據池、融資的集中管理；充分發揮企業規模優勢和資源調配能力，實現企業自有資金的增效降本。

有效防範資金風險：在資金管理集中、業務集中、數據集中的基礎上，將企業的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業務過程中，顺利获得制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、業務追溯等實現資金風險的事前預警和事中控制，防範資金風險。

高效結算服務與業務協同：資金管理平台顺利获得與銀行以及內部業務系統的一體化集成，為企業给予高效安全的金融服務。對外顺利获得銀企直聯構建高效的網絡結算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結算效率；對內資金系統顺利获得與財務、應收應付、網報等系統一體化，實現內部流程銜接和數據共享，提高內部管理效率。

對於建築企業而言，項目可持續开展離不開高效的資金管理，只有建立有效的資金管理制度，才能提高管理水平。建築企業要及時轉變思維，採取行動，在「數字建築」變革浪潮衝擊中打造一副堅實的盔甲。